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美國MSB牌照和MTL牌照有什么不同,申請費用和流程是什么

之前火幣宣布獲得了美國MSB(Money ServicesBusiness)牌照,引發很多交易所的關注和討論,同時算是拉開各交易所走合規之路的序幕。且隨著各國對區塊鏈法案的完善,特別是隨著STO規則在美國SEC動態監管下逐漸趨于成熟,很多交易所也開始MSB、MTL(MoneyTransmitter Licensing)牌照申請。

很多人不知道的是,MTL和MSB是有很大區別的,美國MSB屬于金融監管局登記備案,可以從事金錢服務,被廣泛同于數字貨幣業務。MTL是做到各州合規,并且可以完全從事法幣交易、數字貨幣業務,不具備在美國多年金融資質的話,必須先申請MSB做備案,再申請各州MTL牌照

MSB經營許可:國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務

MTL經營許可:數字貨幣交易,幣幣交易,法幣交易。

關于交易所申請MTL牌照流程和要求:

(一)內控規則制定和審查

1.對交易所的用戶協議進行起草、修改;

2.對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改。

3.對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。

4.對交易所的Cookies政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改。

5.從合規和法律風險管理角度,對上幣規則、上幣審查標準及相關的協議進行審查、修改;

6.對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改;

7.根據稅務咨詢、證券咨詢,許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義,就交易所運營的法律架構提供建議;

8 .為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查,并對潛在風險提供合規解決方案;

9.參考最佳治理實踐,編制有關治理結構的法律文件。

美國

(二)稅務規劃服務

1.根據交易所的運營結構,提供相關的稅務意見;

2 .對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

(三)在美申請MSB、MTL牌照服務

1.設立公司、開設賬戶;

2. FinCEN注冊申請MSB牌照;

3.在美各州申請MTL牌照。

關于美國MSB和MTL牌照的區別;

MSB牌照是52個州通用的,申請是不需要保證金的,注冊美國當地公司申請稅號就可以向FinCen金融管理局申請MSB牌照。

而MTL牌照不同,這個牌照是需要繳納的保證金的,每個州的保證金是不同的。注冊美國當地的公司以后需要開設公司賬戶,并按要求繳納保證金,然后再向各州遞交申請MTL牌照。

美國

再分享一個有意思的事,SEC很明確表示:ICO和STO產生的數字貨幣屬于證券,因此發行過程需要按照證券法來監管。而比特幣不是ICO產生的,因此比特幣不屬于證券,不在SEC監管范圍內。但是數字貨幣的ETF,屬于SEC的監管范疇。所以也有較多數字貨幣的大平臺會申請SEC的RIA牌照,比如美國最大加密數字貨幣交易所平臺Coinbase和中國最大的數字貨幣投資社區TokenClub(全資收購NEW ENGINE 咨詢公司)。

本文來源:A18108305906
原文標題:美國MSB牌照和MTL牌照有什么不同,申請費用和流程是什么

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